什么是中峰分布？

Mesokurtic 是一个统计术语，用于描述极端事件（或罕见数据）接近于零的概率分布的异常值特征。中峰分布具有与正态分布相似的极值特征。

峰度是概率分布的尾部或极值的度量。峰度越大，极值（例如，与平均值相差五个或更多标准差的值）偶尔会出现。

关键要点
Mesokurtic 是一个统计术语，用于描述接近于零的概率分布的异常值特征。
Mesokurtic 分布类似于正态分布，其中极不可能发生极端或异常事件。
在投资方面，回报通常属于瘦高分布，比正态曲线有“肥尾”。

Mesokurtic 分布如何工作
分布可以被描述为 mesokurtic 、platykurtic或leptokurtic。Mesokurtic 分布的峰态为零，这意味着极端、稀有或异常数据的概率接近于零。Mesokurtic 分布具有与正态分布或正态曲线（也称为 钟形曲线）相同的峰度 。

相比之下，leptokurtic 分布有更胖的尾巴。这意味着极端事件发生的概率大于正态曲线所隐含的概率。同时，另一方面，platykurtic 分布有较轻的尾巴，极端事件的概率小于正态曲线所暗示的概率。在金融学中，负极端事件的概率被称为“尾部风险”。

风险管理人员还必须关注具有“长尾”的概率分布。在长尾分布中，高度极端事件的概率是不可忽略的。

峰度是金融中的一个重要概念，因为它会影响风险管理。假设投资回报呈正态分布，即呈正态分布，钟形曲线。实际上，回报属于瘦峰分布，比正态曲线有“肥尾”。

这意味着，如果收益与正态曲线匹配，则出现大损失或大收益的可能性要大于预期。一般来说，更 规避风险的 投资者往往更喜欢具有 platykurtic 分布的资产和市场，因为这些资产不太可能产生极端结果。